Konformiteit & Gouvernance
AML / KYC Konformiteit zu Letzebuerg
Dei ennerstallt Professionneller zu Letzebuerg mussen strikt Verflichtunge vun der Bekaempfung vum Waeschen an der Terrorismusfinanzeierung respekteieren (Gesetz vum 12. November 2004): Kenntnis vum Client (KYC), Risikobewertung, Identifikatioun vun de beguenstegten Effektiven, Konservatioun a Meldung vu verdachtege Operatiounen un d'CRF. D'Kanzlei setzt Aert AML/KYC-Dispositiv op a prooft et.
D'AML/KYC-Konformiteit ass net nemmen eng Formaliteit: et ass en organiseierten Dispositiv (Politiken, Prozeduren, Kontrollen), deem seng Ofwiesenheet zu Sanktiounen an engem strofrechtleche Risiko exposeiert.
Cerno Law Firm konzipeiert, prooft an aktualiseiert Aert Konformiteitsprogramm, ugepasst un Aer Aktiviteit an Aert Risikoniveau.
De Besoin
Dir sidd e ennerstallte Professionnel a musst en konformen AML/KYC-Dispositiv hunn.
D'Verflichtunge si vill a gi vun den Autoriteite kontrolleiert.
De Risiko
Administrativ a strofrechtlech Sanktiounen, Belaaschtung vun de Leeder, Schued un der Reputatioun, Entzeiung vun der Agrement.
En theoreteschen awer net applizeierten Dispositiv bitt kee Schutz.
Eis Interventioun
Risikobewertung, Redaktioun vun de Politiken a KYC-Prozeduren, Formatioun, a Begleedung am Fall vun engem Kontroll.
Verbindung mat der Identifikatioun vun de beguenstegten Effektiven (RBE).
Rechtsgebidder
Wéini d'Affekotebüro uruffen
- En AML/KYC-Dispositiv opsetzen.
- E bestoende Programm prooft an aktualiseieren.
- D'Equipen an de Konformiteitsverantwortlechen ausbilden.
- E Kontroll vun den Autoriteite virbereeden oder gereieren.
Method
Eise Verlaaf vum Asaz
- 1
Informatiounsopnam
Dir beschreift Äert Uleies iwwer e strukturéiert Formulaire oder en éischten Telefonsgespréich. Eis digital Tools déngen nëmmen dozou, dës Informatioune ze organiséieren a Zäit ze spueren.
- 2
Qualifikatioun duerch d'Affekotin
Maître Maglo iwwerpréift Är Situatioun, identifizéiert déi rechtlech Froen a bestätegt d'Machbarkeet an den exakten Ëmfang vum Mandat.
- 3
Transparent Devis
Dir kritt e kloert Honorarsvirschlag, e Fixpräis oder eng Spann, ier iergendeen Engagement ufänkt. Et gëtt näischt verrechent ouni Är Zoustëmmung.
- 4
Juristesch Aarbecht
D'Affekotebüro redigéiert, verhandelt oder féiert de Prozess, sou wéi et néideg ass. All Liwwerung gëtt vun enger bei der Affekotekummer Lëtzebuerg zougelooss Affekotin entworf a guttgeheescht.
- 5
Begleedung a Liwwerung
Dir verfollegt Äre Fall transparent a kritt Är finaliséiert Dokumenter mat den néidegen Erklärungen.
Néideg Dokumenter
- • Beschreiwung vun der Aktiviteit an de Clienten
- • Bestoend Politiken a Prozeduren
- • Risikokartografie wann neideg
Liwwerungen
- • Risikobewertung
- • KYC-Politiken a Prozeduren
- • Plang fir an d'Konformiteit ze kommen
Indikativ Delaien
Eng Basis-Konformiteit ass a puer Wochen no Emfang realiseierbar.
Forfait oder Begleedung
No Emfang (Audit, Dokumentatioun, kontinueierlech Begleedung).
FAQ
Dacks gestallten Froen
Wien ass de AML-Verflichtungen zu Letzebuerg ennerstallt?
Vill Professionneller (Finanzsekteur, awer och gewess net-finanziell Beruffer) sinn dem Gesetz vum 12. November 2004 ennerstallt. D'Kanzlei iwwerpreift Aer Situatioun.
Wat ass KYC?
'Know Your Customer': d'Gesamtheet vun de Mossnamen zur Identifikatioun a Kenntnis vum Client, vu sengen beguenstegten Effektiven a vum Urspronk vun de Suen, proportioneiert zum Risiko.
Wat melden am Fall vun engem Verdacht?
Eng Meldung vun enger verdachteger Operatioun muss un d'Cellule de Renseignement Financier (CRF) gescheckt ginn; d'Kanzlei begleet Iech an desem Prozess.
Méi wäit goen
Verlinkte Säiten
Schwätze mer iwwer Äre Fall
Beschreift Är Situatioun: Dir kritt eng éischt Analys an en transparenten Devis, ouni Verflichtung. Eng eenzeg Affekotin, vun Ufank bis Enn.