合规与治理
卢森堡 AML/KYC 合规
卢森堡的受约束专业人士须履行严格的反洗钱与反恐融资义务（2004 年 11 月 12 日法律）：了解客户（KYC，Know Your Customer）、风险评估、识别最终受益人、留存资料，以及向金融情报机构（CRF）申报可疑交易。本所为您搭建并审计 AML/KYC 体系。
Cerno 是一家在卢森堡律师公会注册的律师事务所；数字化工具仅用于简化信息收集、案件评估和进度跟踪，绝不替代律师的法律意见。
AML/KYC 合规绝非一纸形式：它是一套有组织的体系（政策、程序、控制），缺失它将面临行政处罚与刑事风险。
Cerno Law Firm 设计、审计并更新您的合规方案，使之契合您的业务与风险水平。
需求
您是受约束的专业人士，须具备一套合规的 AML/KYC 体系。
义务繁多，且受到主管机关的监管。
风险
行政与刑事处罚、管理层被追责、声誉受损、牌照被撤销。
仅有制度而未付诸实施的体系，无法提供任何保护。
我们的介入
风险评估、起草 KYC 政策与程序、培训，并在受到检查时提供协助。
与最终受益人识别（RBE，最终受益人登记册）相衔接。
业务领域
何时求助于事务所
- 搭建一套 AML/KYC 体系。
- 审计并更新既有方案。
- 培训团队及合规负责人。
- 为主管机关检查作准备或予以应对。
方法
我们的服务流程
- 1
信息收集
您通过结构化表单或初次通话描述您的需求。我们的数字工具仅用于整理这些信息并节省时间。
- 2
律师评估
Maglo 律师审阅您的情况，识别其中的法律问题，并确认委托的可行性及确切范围。
- 3
透明报价
在任何委托开始之前，您都会收到清晰的费用方案，可以是固定费用或费用区间。未经您的同意，不会产生任何收费。
- 4
法律工作
事务所根据需要进行起草、谈判或诉讼。每一项交付成果都由在卢森堡律师公会注册执业的律师设计并批准。
- 5
跟进与交付
您可以透明地跟进自己的案件，并连同所需的说明一起收到最终定稿的文件。
所需文件
- • 业务及客户情况说明
- • 既有的政策与程序
- • 必要时的风险图谱
交付成果
- • 风险评估
- • KYC 政策与程序
- • 合规整改计划
指示性时间
一套基础合规体系视范围而定，可在数周内完成搭建。
固定收费或长期协助
视范围而定（审计、文件编制、持续协助）。
FAQ
常见问题
在卢森堡，谁须履行 AML 义务？
众多专业人士（金融行业，以及某些非金融行业的职业）均受 2004 年 11 月 12 日法律约束。本所会核查您的具体情况。
什么是 KYC？
即「了解你的客户」（Know Your Customer）：一整套与风险相称的措施，用以识别并了解客户、其最终受益人及资金来源。
出现可疑时应申报什么？
应向金融情报机构（CRF，Cellule de Renseignement Financier）提交可疑交易申报；本所会在这一过程中为您提供协助。