合规与治理
卢森堡 AML/KYC 合规
卢森堡的受约束专业人士须履行严格的反洗钱与反恐融资义务（2004 年 11 月 12 日法律）：了解客户（KYC，Know Your Customer）、风险评估、识别最终受益人、留存资料，以及向金融情报机构（CRF）申报可疑交易。本所为您搭建并审计 AML/KYC 体系。
法律内容由以下律师审核： Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · 适用法律：卢森堡
Cerno 是一家在卢森堡律师公会注册的律师事务所；数字化工具仅用于简化信息收集、案件评估和进度跟踪，绝不替代律师的法律意见。
AML/KYC 合规绝非一纸形式：它是一套有组织的体系（政策、程序、控制），缺失它将面临行政处罚与刑事风险。
Cerno Law Firm 设计、审计并更新您的合规方案，使之契合您的业务与风险水平。
需求
您是受约束的专业人士，须具备一套合规的 AML/KYC 体系。
义务繁多，且受到主管机关的监管。
风险
行政与刑事处罚、管理层被追责、声誉受损、牌照被撤销。
仅有制度而未付诸实施的体系，无法提供任何保护。
我们的介入
风险评估、起草 KYC 政策与程序、培训，并在受到检查时提供协助。
与最终受益人识别（RBE，最终受益人登记册）相衔接。
业务领域
何时求助于事务所
- 搭建一套 AML/KYC 体系。
- 审计并更新既有方案。
- 培训团队及合规负责人。
- 为主管机关检查作准备或予以应对。
方法
我们的服务流程
- 1
信息收集
您通过结构化表单或初次通话描述您的需求。我们的数字工具仅用于整理这些信息并节省时间。
- 2
律师评估
Maglo 律师审阅您的情况，识别其中的法律问题，并确认委托的可行性及确切范围。
- 3
透明报价
在任何委托开始之前，您都会收到清晰的费用方案，可以是固定费用或费用区间。未经您的同意，不会产生任何收费。
- 4
法律工作
事务所根据需要进行起草、谈判或诉讼。每一项交付成果都由在卢森堡律师公会注册执业的律师设计并批准。
- 5
跟进与交付
您可以透明地跟进自己的案件，并连同所需的说明一起收到最终定稿的文件。
所需文件
- • 业务及客户情况说明
- • 既有的政策与程序
- • 必要时的风险图谱
交付成果
- • 风险评估
- • KYC 政策与程序
- • 合规整改计划
指示性时间
一套基础合规体系视范围而定，可在数周内完成搭建。
固定收费或长期协助
视范围而定（审计、文件编制、持续协助）。
FAQ
常见问题
在卢森堡，谁须履行 AML 义务？
众多专业人士（金融行业，以及某些非金融行业的职业）均受 2004 年 11 月 12 日法律约束。本所会核查您的具体情况。
什么是 KYC？
即「了解你的客户」（Know Your Customer）：一整套与风险相称的措施，用以识别并了解客户、其最终受益人及资金来源。
出现可疑时应申报什么？
应向金融情报机构（CRF，Cellule de Renseignement Financier）提交可疑交易申报；本所会在这一过程中为您提供协助。
成员机构
Affiliations & réseaux professionnels
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- The key steps, explained simply
- The documents to prepare
- The common mistakes to avoid
选择 Cerno，即选择超过 17 年的专业经验
- 2013
- 独立律所
- 2009
- 自 2009 年起为出庭律师
- 7
- 工作语言
- 100+
- 家公司及 SOPARFI 架构
- 200+
- 份签证及居留许可获批
- 170
- 个国家的客户
- 300+
- 项尽职调查
已协助约二十宗并购交易 · 卢森堡签证获批率名列前茅。
自 2009 年以来，我们将专业奉献于您的满意：超过 85% 的客户持续信任我们。
我们的业务
具有代表性的案例，已匿名处理
本所处理的典型委托案例，以匿名和示例的方式呈现。每一宗案件均由在卢森堡律师公会注册的律师处理并审核。
一家控股公司与一份居留许可，一站式办理
为非居民投资者设立 SOPARFI 控股公司，并同时为其办理居留许可。两个方面由同一位联系人负责。
6 周内获得居留许可有类似的案件吗？ 公司与治理在融资轮之前为创始人提供保护
在融资轮之前，为一家拥有多位创始人的年轻公司构建股东协议与治理架构。
在融资轮前签署股东协议有类似的案件吗？ 债务追收一笔跨境追回的债权
为一家中小企业进行跨境追收未付债权，通过支付令并与一位外国同行协调完成。
债权 100% 全额追回有类似的案件吗？ 劳动法一位高管在劳动法庭获得辩护
在一宗有争议的解雇案件中协助一位高管，从策略制定到庭审代理。
案件于庭审中辩护有类似的案件吗？ 合同一项得到保障的国际分销
就一份国际分销框架合同进行谈判并予以保障，从责任划分到管辖法院。
已确定管辖法院有类似的案件吗？典型且匿名的示例，仅供参考。它们不预示任何案件的结果，结果取决于每一具体情况。
将我的案件托付给本所专业与权威
持续跟踪并分析卢森堡及欧洲判例法
出庭律师，自 2009 年起列入卢森堡律师公会第一名册
毕业于伦敦政治经济学院，曾任职于 Clifford Chance 与 Bonn Steichen & Partners
国际网络成员：EILN、AEA、Cross Border Advisory Solutions
每一宗案件均由注册律师处理并审核
提供 7 种语言服务，客户来自 170 个国家
客户评价
客户怎么说
Had a consultation with Me Cora Maglo about my Luxembourg Blue Card application. She explained everything clearly: the process, timeline and documents I need, and helped me with my wife’s family reunification too. Honest and practical advice. I felt confident after talking to her.Farshid Pourlatifi
J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
Super assistance and great support! Highly recommend. All my questions were answered, Cora and her team kept me updated all the time. I will definitely reach out to them next time for my residency.Tatiana
他们在谈论我们
被收录与引用的律所
在专业名录、财经媒体及法律出版物中，Cerno Law Firm 与 Maître Cora Maglo 均被收录引用。
