Conformita e governance
Conformita AML / KYC in Lussemburgo
I professionisti soggetti agli obblighi in Lussemburgo devono rispettare obblighi rigorosi di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (legge del 12 novembre 2004): conoscenza del cliente (KYC), valutazione dei rischi, identificazione dei titolari effettivi, conservazione e segnalazione delle operazioni sospette alla CRF. Lo studio implementa e verifica il tuo dispositivo AML/KYC.
La conformita AML/KYC non e una mera formalita: e un dispositivo organizzato (politiche, procedure, controlli) la cui assenza espone a sanzioni e a un rischio penale.
Cerno Law Firm progetta, verifica e aggiorna il tuo programma di conformita, adeguato alla tua attivita e al tuo livello di rischio.
L'esigenza
Sei un professionista soggetto agli obblighi e devi disporre di un dispositivo AML/KYC conforme.
Gli obblighi sono numerosi e controllati dalle autorita.
Il rischio
Sanzioni amministrative e penali, coinvolgimento dei dirigenti, danno reputazionale, revoca dell'autorizzazione.
Un dispositivo teorico ma non applicato non offre alcuna protezione.
Il nostro intervento
Valutazione dei rischi, redazione delle politiche e delle procedure KYC, formazione e assistenza in caso di controllo.
Raccordo con l'identificazione dei titolari effettivi (RBE).
Aree di attività
Quando rivolgersi allo studio
- Implementare un dispositivo AML/KYC.
- Verificare e aggiornare un programma esistente.
- Formare i team e il responsabile della conformita.
- Preparare o gestire un controllo delle autorita.
Metodo
Il nostro processo di intervento
- 1
Raccolta delle informazioni
Descrivi la tua esigenza tramite un modulo strutturato o una prima telefonata. I nostri strumenti digitali servono solo a organizzare queste informazioni e a far risparmiare tempo.
- 2
Qualificazione dell'avvocato
Maître Maglo esamina la tua situazione, individua le questioni giuridiche e conferma la fattibilità e l'esatto perimetro dell'incarico.
- 3
Preventivo trasparente
Ricevi una proposta di onorari chiara, un importo fisso o una forbice, prima di qualsiasi impegno. Nulla viene fatturato senza la tua approvazione.
- 4
Lavoro giuridico
Lo studio redige, negozia o agisce in giudizio secondo necessità. Ogni elaborato è ideato e approvato da un avvocato iscritto all'Ordine degli Avvocati del Lussemburgo.
- 5
Monitoraggio e consegna
Segui la tua pratica in modo trasparente e ricevi i documenti finalizzati con le spiegazioni necessarie.
Documenti necessari
- • Descrizione dell'attivita e dei clienti
- • Politiche e procedure esistenti
- • Mappatura dei rischi ove disponibile
Risultati
- • Valutazione dei rischi
- • Politiche e procedure KYC
- • Piano di adeguamento alla conformita
Tempistiche indicative
Un adeguamento di base e realizzabile in poche settimane a seconda del perimetro.
Importo fisso o assistenza continuativa
In base al perimetro (verifica, documentazione, assistenza continuativa).
FAQ
Domande frequenti
Chi e soggetto agli obblighi AML in Lussemburgo?
Numerosi professionisti (settore finanziario, ma anche talune professioni non finanziarie) sono soggetti alla legge del 12 novembre 2004. Lo studio verifica la tua situazione.
Che cos'e il KYC?
Know Your Customer: l'insieme delle misure di identificazione e conoscenza del cliente, dei suoi titolari effettivi e dell'origine dei fondi, proporzionate al rischio.
Cosa segnalare in caso di sospetto?
Una segnalazione di operazione sospetta deve essere inviata alla Cellula di Informazione Finanziaria (CRF); lo studio ti assiste in questo processo.
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