Conformita e governance
Conformita AML / KYC in Lussemburgo
I professionisti soggetti agli obblighi in Lussemburgo devono rispettare obblighi rigorosi di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (legge del 12 novembre 2004): conoscenza del cliente (KYC), valutazione dei rischi, identificazione dei titolari effettivi, conservazione e segnalazione delle operazioni sospette alla CRF. Lo studio implementa e verifica il tuo dispositivo AML/KYC.
Contenuto giuridico verificato da Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Diritto applicabile: Lussemburgo
La conformita AML/KYC non e una mera formalita: e un dispositivo organizzato (politiche, procedure, controlli) la cui assenza espone a sanzioni e a un rischio penale.
Cerno Law Firm progetta, verifica e aggiorna il tuo programma di conformita, adeguato alla tua attivita e al tuo livello di rischio.
L'esigenza
Sei un professionista soggetto agli obblighi e devi disporre di un dispositivo AML/KYC conforme.
Gli obblighi sono numerosi e controllati dalle autorita.
Il rischio
Sanzioni amministrative e penali, coinvolgimento dei dirigenti, danno reputazionale, revoca dell'autorizzazione.
Un dispositivo teorico ma non applicato non offre alcuna protezione.
Il nostro intervento
Valutazione dei rischi, redazione delle politiche e delle procedure KYC, formazione e assistenza in caso di controllo.
Raccordo con l'identificazione dei titolari effettivi (RBE).
Aree di attività
Quando rivolgersi allo studio
- Implementare un dispositivo AML/KYC.
- Verificare e aggiornare un programma esistente.
- Formare i team e il responsabile della conformita.
- Preparare o gestire un controllo delle autorita.
Metodo
Il nostro processo di intervento
- 1
Raccolta delle informazioni
Descrivi la tua esigenza tramite un modulo strutturato o una prima telefonata. I nostri strumenti digitali servono solo a organizzare queste informazioni e a far risparmiare tempo.
- 2
Qualificazione dell'avvocato
Maître Maglo esamina la tua situazione, individua le questioni giuridiche e conferma la fattibilità e l'esatto perimetro dell'incarico.
- 3
Preventivo trasparente
Ricevi una proposta di onorari chiara, un importo fisso o una forbice, prima di qualsiasi impegno. Nulla viene fatturato senza la tua approvazione.
- 4
Lavoro giuridico
Lo studio redige, negozia o agisce in giudizio secondo necessità. Ogni elaborato è ideato e approvato da un avvocato iscritto all'Ordine degli Avvocati del Lussemburgo.
- 5
Monitoraggio e consegna
Segui la tua pratica in modo trasparente e ricevi i documenti finalizzati con le spiegazioni necessarie.
Documenti necessari
- • Descrizione dell'attivita e dei clienti
- • Politiche e procedure esistenti
- • Mappatura dei rischi ove disponibile
Risultati
- • Valutazione dei rischi
- • Politiche e procedure KYC
- • Piano di adeguamento alla conformita
Tempistiche indicative
Un adeguamento di base e realizzabile in poche settimane a seconda del perimetro.
Importo fisso o assistenza continuativa
In base al perimetro (verifica, documentazione, assistenza continuativa).
FAQ
Domande frequenti
Chi e soggetto agli obblighi AML in Lussemburgo?
Numerosi professionisti (settore finanziario, ma anche talune professioni non finanziarie) sono soggetti alla legge del 12 novembre 2004. Lo studio verifica la tua situazione.
Che cos'e il KYC?
Know Your Customer: l'insieme delle misure di identificazione e conoscenza del cliente, dei suoi titolari effettivi e dell'origine dei fondi, proporzionate al rischio.
Cosa segnalare in caso di sospetto?
Una segnalazione di operazione sospetta deve essere inviata alla Cellula di Informazione Finanziaria (CRF); lo studio ti assiste in questo processo.
Membro di
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- 200+
- visti & permessi di soggiorno ottenuti
- 170
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- due diligence svolte
Una ventina di operazioni M&A assistite · uno dei migliori tassi di ottenimento del visto in Lussemburgo.
Dal 2009 dedichiamo la nostra competenza alla vostra soddisfazione: oltre l’85% dei nostri clienti ci rinnova la fiducia.
I nostri interventi
Casi rappresentativi, resi anonimi
Esempi tipici di mandati trattati dallo studio, presentati in modo anonimo e illustrativo. Ogni caso è trattato e convalidato da un avvocato iscritto all’Ordine degli Avvocati del Lussemburgo.
Una holding e un permesso di soggiorno, in un’unica pratica
Costituzione di una SOPARFI per un investitore non residente, abbinata all’ottenimento del suo permesso di soggiorno. Un unico interlocutore su entrambi i fronti.
Titolo ottenuto in 6 settimaneUn caso simile? Società & governanceFondatori tutelati prima del round di finanziamento
Strutturazione di un patto parasociale e di una governance per una giovane società con più fondatori, prima di un round di finanziamento.
Patto parasociale firmato prima del roundUn caso simile? Recupero creditiUn credito recuperato oltre i confini
Recupero transfrontaliero di crediti insoluti per una PMI, mediante ingiunzione di pagamento e coordinamento con un collega straniero.
Credito recuperato al 100%Un caso simile? Diritto del lavoroUn dirigente difeso dinanzi al Tribunale del lavoro
Assistenza a un dirigente in un licenziamento contestato, dalla strategia alla rappresentanza in udienza.
Causa discussa in udienzaUn caso simile? ContrattiUna distribuzione internazionale messa in sicurezza
Negoziazione e messa in sicurezza di un contratto quadro di distribuzione internazionale, dalle responsabilità fino al foro competente.
Foro competente assicuratoUn caso simile?Esempi tipici e resi anonimi, a titolo illustrativo. Non pregiudicano l’esito di un caso, che dipende da ogni situazione.
Affidare il mio caso allo studioCompetenza & autorevolezza
Monitoraggio e analisi della giurisprudenza lussemburghese ed europea
Avocate à la Cour, Lista I del Foro del Lussemburgo dal 2009
Formata alla London School of Economics, in precedenza presso Clifford Chance e Bonn Steichen & Partners
Membro di reti internazionali: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Ogni pratica gestita e validata da un avvocato iscritto al Foro
Assistenza in 7 lingue, clienti di 170 nazionalità
Testimonianze
Cosa dicono i nostri clienti
Had a consultation with Me Cora Maglo about my Luxembourg Blue Card application. She explained everything clearly: the process, timeline and documents I need, and helped me with my wife’s family reunification too. Honest and practical advice. I felt confident after talking to her.Farshid Pourlatifi
J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
Super assistance and great support! Highly recommend. All my questions were answered, Cora and her team kept me updated all the time. I will definitely reach out to them next time for my residency.Tatiana
Parlano di noi
Lo studio citato e referenziato
Elenchi professionali, stampa economica e pubblicazioni giuridiche in cui Cerno Law Firm e Maître Cora Maglo sono citati.
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