Комплаенс и корпоративное управление
Комплаенс AML / KYC в Люксембурге
Поднадзорные специалисты в Люксембурге обязаны соблюдать строгие требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (закон от 12 ноября 2004): знание клиента (KYC), оценка рисков, установление бенефициарных владельцев, хранение документов и декларирование подозрительных операций в CRF. Бюро внедряет и проверяет ваш механизм AML/KYC.
Комплаенс AML/KYC не сводится к формальности: это организованный механизм (политики, процедуры, контроль), отсутствие которого влечёт санкции и уголовный риск.
Cerno Law Firm разрабатывает, проверяет и обновляет вашу комплаенс-программу, адаптированную к вашей деятельности и уровню риска.
Задача
Вы являетесь поднадзорным специалистом и должны располагать соответствующим механизмом AML/KYC.
Обязанности многочисленны и контролируются органами надзора.
Риск
Административные и уголовные санкции, привлечение руководителей к ответственности, ущерб репутации, отзыв лицензии.
Механизм, существующий лишь на бумаге, но не применяемый, не обеспечивает никакой защиты.
Наше вмешательство
Оценка рисков, составление политик и процедур KYC, обучение и сопровождение в случае проверки.
Увязка с установлением бенефициарных владельцев (RBE).
Области
Когда обращаться в бюро
- Внедрить механизм AML/KYC.
- Проверить и актуализировать существующую программу.
- Обучить команды и ответственного за комплаенс.
- Подготовить проверку органов надзора или провести её сопровождение.
Метод
Наш процесс работы
- 1
Сбор информации
Вы описываете свою задачу через структурированную форму или в ходе первого звонка. Наши цифровые инструменты служат только для организации этой информации и экономии времени.
- 2
Юридическая оценка
Метр Магло изучает вашу ситуацию, определяет правовые вопросы и подтверждает выполнимость и точный объём поручения.
- 3
Прозрачное предложение по гонорару
Вы получаете понятное предложение по гонорару, фиксированную сумму или диапазон, до принятия любых обязательств. Ничего не выставляется к оплате без вашего согласия.
- 4
Юридическая работа
Адвокатское бюро составляет документы, ведёт переговоры или представляет ваши интересы в суде по мере необходимости. Каждый результат разрабатывается и утверждается адвокатом, внесённым в реестр коллегии адвокатов Люксембурга.
- 5
Сопровождение и передача результата
Вы прозрачно следите за ходом вашего дела и получаете готовые документы с необходимыми вам пояснениями.
Необходимые документы
- • Описание деятельности и клиентов
- • Существующие политики и процедуры
- • Карта рисков при необходимости
Результаты
- • Оценка рисков
- • Политики и процедуры KYC
- • План приведения в соответствие
Ориентировочные сроки
Базовое приведение в соответствие достижимо в течение нескольких недель в зависимости от объёма.
Фиксированная ставка или сопровождение
В зависимости от объёма (аудит, документация, постоянное сопровождение).
FAQ
Часто задаваемые вопросы
Кто является поднадзорным по обязанностям AML в Люксембурге?
Многие специалисты (финансовый сектор, а также некоторые нефинансовые профессии) подпадают под действие закона от 12 ноября 2004. Бюро проверяет вашу ситуацию.
Что такое KYC?
«Know Your Customer»: совокупность мер по установлению и изучению клиента, его бенефициарных владельцев и происхождения средств, соразмерных уровню риска.
О чём нужно сообщать при возникновении подозрений?
Декларация о подозрительной операции должна быть направлена в Подразделение финансовой разведки (CRF); бюро сопровождает вас в этом процессе.
Узнать подробнее
Связанные страницы
Поговорим о вашем деле
Опишите вашу ситуацию: вы получите первичный анализ и прозрачное предложение по гонорару, без обязательств. Один выделенный адвокат, от начала до конца.