Cumplimiento y gobierno corporativo
Cumplimiento AML / KYC en Luxemburgo
Los sujetos obligados en Luxemburgo deben cumplir obligaciones estrictas de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo (ley de 12 de noviembre de 2004): conocimiento del cliente (KYC), evaluacion de riesgos, identificacion de los beneficiarios efectivos, conservacion y comunicacion de las operaciones sospechosas a la CRF. El despacho implanta y audita su sistema AML/KYC.
El cumplimiento AML/KYC no es una mera formalidad: es un sistema organizado (politicas, procedimientos, controles) cuya ausencia expone a sanciones y a un riesgo penal.
Cerno Law Firm disena, audita y actualiza su programa de cumplimiento, adaptado a su actividad y a su nivel de riesgo.
La necesidad
Usted es un sujeto obligado y debe disponer de un sistema AML/KYC conforme.
Las obligaciones son numerosas y estan sujetas a supervision de las autoridades.
El riesgo
Sanciones administrativas y penales, imputacion de los administradores, dano reputacional, retirada de la autorizacion.
Un sistema teorico pero no aplicado no ofrece ninguna proteccion.
Nuestra intervencion
Evaluacion de riesgos, redaccion de las politicas y procedimientos KYC, formacion y acompanamiento en caso de inspeccion.
Articulacion con la identificacion de los beneficiarios efectivos (RBE).
Áreas de práctica
Cuándo recurrir al despacho
- Implantar un sistema AML/KYC.
- Auditar y actualizar un programa existente.
- Formar a los equipos y al responsable de cumplimiento.
- Preparar o gestionar una inspeccion de las autoridades.
Método
Nuestro proceso de intervención
- 1
Recogida de información
Describe su necesidad mediante un formulario estructurado o una primera llamada. Nuestras herramientas digitales solo sirven para organizar esta información y ahorrar tiempo.
- 2
Cualificación por el abogado
Maître Maglo analiza su situación, identifica las cuestiones jurídicas y confirma la viabilidad y el alcance exacto del encargo.
- 3
Presupuesto transparente
Recibe una propuesta de honorarios clara, un importe fijo o una horquilla, antes de cualquier compromiso. Nada se factura sin su aprobación.
- 4
Trabajo jurídico
El despacho redacta, negocia o litiga según convenga. Cada entregable está concebido y aprobado por una abogada colegiada en el Colegio de Abogados de Luxemburgo.
- 5
Seguimiento y entrega
Sigue su asunto de forma transparente y recibe sus documentos finalizados con las explicaciones necesarias.
Documentos necesarios
- • Descripcion de la actividad y de los clientes
- • Politicas y procedimientos existentes
- • Mapa de riesgos en su caso
Entregables
- • Evaluacion de riesgos
- • Politicas y procedimientos KYC
- • Plan de adecuacion al cumplimiento
Plazos indicativos
Una adecuacion basica al cumplimiento puede realizarse en pocas semanas, segun el alcance.
Importe fijo o acompanamiento
Segun el alcance (auditoria, documentacion, acompanamiento continuo).
FAQ
Preguntas frecuentes
Quien es sujeto obligado a las obligaciones AML en Luxemburgo?
Numerosos profesionales (del sector financiero, pero tambien ciertas profesiones no financieras) son sujetos obligados conforme a la ley de 12 de noviembre de 2004. El despacho verifica su situacion.
Que es el KYC?
Know Your Customer: el conjunto de medidas de identificacion y conocimiento del cliente, de sus beneficiarios efectivos y del origen de los fondos, proporcionadas al riesgo.
Que comunicar en caso de sospecha?
Debe remitirse una comunicacion de operacion sospechosa a la Celula de Inteligencia Financiera (CRF); el despacho le acompana en este proceso.
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