Cumplimiento y gobierno corporativo
Cumplimiento AML / KYC en Luxemburgo
Los sujetos obligados en Luxemburgo deben cumplir obligaciones estrictas de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo (ley de 12 de noviembre de 2004): conocimiento del cliente (KYC), evaluacion de riesgos, identificacion de los beneficiarios efectivos, conservacion y comunicacion de las operaciones sospechosas a la CRF. El despacho implanta y audita su sistema AML/KYC.
Contenido jurídico revisado por Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Derecho aplicable: Luxemburgo
El cumplimiento AML/KYC no es una mera formalidad: es un sistema organizado (politicas, procedimientos, controles) cuya ausencia expone a sanciones y a un riesgo penal.
Cerno Law Firm disena, audita y actualiza su programa de cumplimiento, adaptado a su actividad y a su nivel de riesgo.
La necesidad
Usted es un sujeto obligado y debe disponer de un sistema AML/KYC conforme.
Las obligaciones son numerosas y estan sujetas a supervision de las autoridades.
El riesgo
Sanciones administrativas y penales, imputacion de los administradores, dano reputacional, retirada de la autorizacion.
Un sistema teorico pero no aplicado no ofrece ninguna proteccion.
Nuestra intervencion
Evaluacion de riesgos, redaccion de las politicas y procedimientos KYC, formacion y acompanamiento en caso de inspeccion.
Articulacion con la identificacion de los beneficiarios efectivos (RBE).
Áreas de práctica
Cuándo recurrir al despacho
- Implantar un sistema AML/KYC.
- Auditar y actualizar un programa existente.
- Formar a los equipos y al responsable de cumplimiento.
- Preparar o gestionar una inspeccion de las autoridades.
Método
Nuestro proceso de intervención
- 1
Recogida de información
Describe su necesidad mediante un formulario estructurado o una primera llamada. Nuestras herramientas digitales solo sirven para organizar esta información y ahorrar tiempo.
- 2
Cualificación por el abogado
Maître Maglo analiza su situación, identifica las cuestiones jurídicas y confirma la viabilidad y el alcance exacto del encargo.
- 3
Presupuesto transparente
Recibe una propuesta de honorarios clara, un importe fijo o una horquilla, antes de cualquier compromiso. Nada se factura sin su aprobación.
- 4
Trabajo jurídico
El despacho redacta, negocia o litiga según convenga. Cada entregable está concebido y aprobado por una abogada colegiada en el Colegio de Abogados de Luxemburgo.
- 5
Seguimiento y entrega
Sigue su asunto de forma transparente y recibe sus documentos finalizados con las explicaciones necesarias.
Documentos necesarios
- • Descripcion de la actividad y de los clientes
- • Politicas y procedimientos existentes
- • Mapa de riesgos en su caso
Entregables
- • Evaluacion de riesgos
- • Politicas y procedimientos KYC
- • Plan de adecuacion al cumplimiento
Plazos indicativos
Una adecuacion basica al cumplimiento puede realizarse en pocas semanas, segun el alcance.
Importe fijo o acompanamiento
Segun el alcance (auditoria, documentacion, acompanamiento continuo).
FAQ
Preguntas frecuentes
Quien es sujeto obligado a las obligaciones AML en Luxemburgo?
Numerosos profesionales (del sector financiero, pero tambien ciertas profesiones no financieras) son sujetos obligados conforme a la ley de 12 de noviembre de 2004. El despacho verifica su situacion.
Que es el KYC?
Know Your Customer: el conjunto de medidas de identificacion y conocimiento del cliente, de sus beneficiarios efectivos y del origen de los fondos, proporcionadas al riesgo.
Que comunicar en caso de sospecha?
Debe remitirse una comunicacion de operacion sospechosa a la Celula de Inteligencia Financiera (CRF); el despacho le acompana en este proceso.
Miembro de
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Desde 2009, dedicamos nuestra experiencia a su satisfacción: más del 85% de nuestros clientes renuevan su confianza.
Nuestras intervenciones
Casos representativos, anonimizados
Ejemplos típicos de mandatos tratados por el despacho, presentados de forma anonimizada e ilustrativa. Cada caso es tratado y validado por un abogado inscrito en el Colegio de Abogados de Luxemburgo.
Una holding y un permiso de residencia, en un solo trámite
Constitución de una SOPARFI para un inversor no residente, combinada con la obtención de su permiso de residencia. Un único interlocutor en ambos frentes.
Permiso obtenido en 6 semanas¿Un caso similar? Sociedades & gobernanzaFundadores protegidos antes de la ronda de financiación
Estructuración de un pacto de socios y de una gobernanza para una sociedad joven con varios fundadores, antes de una ronda de financiación.
Pacto de socios firmado antes de la ronda¿Un caso similar? Cobro de deudasUn crédito recuperado más allá de las fronteras
Cobro transfronterizo de créditos impagados para una pyme, mediante una orden de pago y la coordinación con un colega extranjero.
Crédito recuperado al 100%¿Un caso similar? Derecho laboralUn directivo defendido ante el Tribunal de lo Social
Acompañamiento de un directivo en un despido impugnado, de la estrategia a la representación en la vista.
Asunto defendido en la vista¿Un caso similar? ContratosUna distribución internacional asegurada
Negociación y aseguramiento de un contrato marco de distribución internacional, desde las responsabilidades hasta la jurisdicción competente.
Jurisdicción competente asegurada¿Un caso similar?Ejemplos típicos y anonimizados, a título ilustrativo. No prejuzgan el resultado de un caso, que depende de cada situación.
Confiar mi caso al despachoExperiencia & autoridad
Seguimiento y análisis de la jurisprudencia luxemburguesa y europea
Avocate à la Cour, Lista I del Colegio de Abogados de Luxemburgo desde 2009
Formada en la London School of Economics, con paso por Clifford Chance y Bonn Steichen & Partners
Miembro de redes internacionales: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Cada asunto tratado y validado por un abogado colegiado
Acompañamiento en 7 idiomas, clientes de 170 nacionalidades
Testimonios
Lo que dicen nuestros clientes
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J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
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