Cumplimiento y gobierno corporativo
Cumplimiento AML / KYC en Luxemburgo
Los sujetos obligados en Luxemburgo deben cumplir obligaciones estrictas de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo (ley de 12 de noviembre de 2004): conocimiento del cliente (KYC), evaluacion de riesgos, identificacion de los beneficiarios efectivos, conservacion y comunicacion de las operaciones sospechosas a la CRF. El despacho implanta y audita su sistema AML/KYC.
Contenido jurídico publicado bajo la responsabilidad de Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Derecho verificado a · Derecho aplicable: Luxemburgo
Cumplimiento AML / KYC en Luxemburgo: lo esencial en una tabla
| Punto | Qué conviene saber |
|---|---|
| Honorarios | Importe fijo o acompanamiento. Segun el alcance (auditoria, documentacion, acompanamiento continuo). |
| Plazos indicativos | Una adecuacion basica al cumplimiento puede realizarse en pocas semanas, segun el alcance. |
| Documentos necesarios |
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| Entregables |
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El cumplimiento AML/KYC no es una mera formalidad: es un sistema organizado (politicas, procedimientos, controles) cuya ausencia expone a sanciones y a un riesgo penal.
Cerno Law Firm disena, audita y actualiza su programa de cumplimiento, adaptado a su actividad y a su nivel de riesgo.
La necesidad
Usted es un sujeto obligado y debe disponer de un sistema AML/KYC conforme.
Las obligaciones son numerosas y estan sujetas a supervision de las autoridades.
El riesgo
Sanciones administrativas y penales, imputacion de los administradores, dano reputacional, retirada de la autorizacion.
Un sistema teorico pero no aplicado no ofrece ninguna proteccion.
Nuestra intervencion
Evaluacion de riesgos, redaccion de las politicas y procedimientos KYC, formacion y acompanamiento en caso de inspeccion.
Articulacion con la identificacion de los beneficiarios efectivos (RBE).
Áreas de práctica
Cuándo recurrir al despacho
- Implantar un sistema AML/KYC.
- Auditar y actualizar un programa existente.
- Formar a los equipos y al responsable de cumplimiento.
- Preparar o gestionar una inspeccion de las autoridades.
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Seleccione su cuestión, responda a unas preguntas sencillas y transmita sus documentos si es necesario.
Lo que obtiene
- Calificación inicial del expediente
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Confidencialidad
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Rapidez
Inicie su expediente en línea 24h/24.
Transparencia
Honorarios comunicados antes del compromiso.
Competencia
Análisis por un abogado del Colegio de Luxemburgo.
Sencillez
Menos de 5 minutos para abrir su expediente.
Importe fijo o acompanamiento
Segun el alcance (auditoria, documentacion, acompanamiento continuo).
FAQ
Preguntas frecuentes
Quien es sujeto obligado a las obligaciones AML en Luxemburgo?
Numerosos profesionales (del sector financiero, pero tambien ciertas profesiones no financieras) son sujetos obligados conforme a la ley de 12 de noviembre de 2004. El despacho verifica su situacion.
Que es el KYC?
Know Your Customer: el conjunto de medidas de identificacion y conocimiento del cliente, de sus beneficiarios efectivos y del origen de los fondos, proporcionadas al riesgo.
Que comunicar en caso de sospecha?
Debe remitirse una comunicacion de operacion sospechosa a la Celula de Inteligencia Financiera (CRF); el despacho le acompana en este proceso.
Handled with our network of partners. On regulated matters (funds, AIFM, depositary, CSSF authorisation), Cerno Law Firm provides legal advice and coordination, working where appropriate with lawyers and partners holding the required expertise (management, depositary, CSSF compliance). You keep a single point of contact.
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