Conformidade e governacao
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
Os profissionais sujeitos no Luxemburgo devem cumprir obrigacoes rigorosas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (lei de 12 de novembro de 2004): conhecimento do cliente (KYC), avaliacao de riscos, identificacao dos beneficiarios efetivos, conservacao e declaracao das operacoes suspeitas a CRF. O escritorio implementa e audita o seu dispositivo AML/KYC.
Em resumo
A conformidade AML/KYC no Luxemburgo designa as obrigações de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (lei de 12 de novembro de 2004) dos profissionais sujeitos: conhecimento do cliente, avaliação de riscos, identificação dos beneficiários efetivos e comunicação de operações suspeitas à CRF. A Cerno Law Firm implementa e audita o dispositivo.
Conteúdo jurídico revisto por Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Direito aplicável: Luxemburgo
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: o essencial numa tabela
| Ponto | O que deve saber |
|---|---|
| Honorários | Valor fixo ou acompanhamento. Consoante o ambito (auditoria, documentacao, acompanhamento continuo). |
| Prazos indicativos | Uma regularizacao de base e exequivel em algumas semanas, consoante o ambito. |
| Documentos necessários |
|
| Entregáveis |
|
A conformidade AML/KYC nao e apenas uma formalidade: e um dispositivo organizado (politicas, procedimentos, controlos) cuja ausencia expoe a sancoes e a risco penal.
A Cerno concebe, audita e atualiza o seu programa de conformidade, adaptado a sua atividade e ao seu nivel de risco. A Cerno e uma sociedade de advogados inscrita na Ordem dos Advogados do Luxemburgo; as ferramentas digitais apenas simplificam a recolha de informacoes, a qualificacao do processo e o acompanhamento, nunca substituem o conselho do advogado.
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: em que casos recorrer ao escritório?
E um profissional sujeito e deve dispor de um dispositivo AML/KYC conforme.
As obrigacoes sao numerosas e fiscalizadas pelas autoridades.
O que se arrisca ao não fazer nada?
Sancoes administrativas e penais, responsabilizacao dos dirigentes, dano reputacional, revogacao de autorizacao.
Um dispositivo teorico mas nao aplicado nao oferece qualquer protecao.
Como intervém o escritório?
Avaliacao de riscos, redacao das politicas e procedimentos KYC, formacao e acompanhamento em caso de fiscalizacao.
Articulacao com a identificacao dos beneficiarios efetivos (RBE).
Áreas de atuação
Quando recorrer ao escritório
- Implementar um dispositivo AML/KYC.
- Auditar e atualizar um programa existente.
- Formar as equipas e o responsavel pela conformidade.
- Preparar ou gerir uma fiscalizacao das autoridades.
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Selecione a sua questão, responda a algumas perguntas simples e envie os seus documentos se necessário.
O que obtém
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Confidencialidade
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Transparência
Honorários comunicados antes do compromisso.
Competência
Análise por um advogado da Ordem do Luxemburgo.
Simplicidade
Menos de 5 minutos para iniciar o seu processo.
Documentos necessários : Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
- • Descricao da atividade e dos clientes
- • Politicas e procedimentos existentes
- • Mapeamento dos riscos se for caso disso
Entregáveis : Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
- • Avaliacao de riscos
- • Politicas e procedimentos KYC
- • Plano de regularizacao
Prazos indicativos : Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
Uma regularizacao de base e exequivel em algumas semanas, consoante o ambito.
Valor fixo ou acompanhamento
Consoante o ambito (auditoria, documentacao, acompanhamento continuo).
FAQ
Perguntas frequentes
Quem esta sujeito as obrigacoes AML no Luxemburgo?
Numerosos profissionais (do setor financeiro, mas tambem certas profissoes nao financeiras) estao sujeitos a lei de 12 de novembro de 2004. O escritorio verifica a sua situacao.
O que e o KYC?
Know Your Customer: o conjunto das medidas de identificacao e de conhecimento do cliente, dos seus beneficiarios efetivos e da origem dos fundos, proporcionadas ao risco.
O que declarar em caso de suspeita?
Uma declaracao de operacao suspeita deve ser enviada a Celula de Informacao Financeira (CRF); o escritorio acompanha-o nesse processo.
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: que documentos deve preparar?
O escritório pede, em geral: (1) Descricao da atividade e dos clientes; (2) Politicas e procedimentos existentes; (3) Mapeamento dos riscos se for caso disso. Podem ser pedidos documentos adicionais após a análise da sua situação.
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: que prazos deve prever?
Uma regularizacao de base e exequivel em algumas semanas, consoante o ambito.
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: o que inclui o acompanhamento do escritório?
O acompanhamento inclui, em geral: (1) Avaliacao de riscos; (2) Politicas e procedimentos KYC; (3) Plano de regularizacao. O âmbito exato é indicado no orçamento, antes de qualquer mandato.
Tratado com a nossa rede de parceiros. Nas matérias reguladas (fundos, AIFM, depositário, autorização da CSSF), a Cerno Law Firm assegura o aconselhamento jurídico e a coordenação, em cooperação, quando necessário, com advogados e parceiros que detenham as competências exigidas (gestão, depositário, conformidade CSSF). Mantém um único interlocutor.
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