Conformidade e governacao
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
Os profissionais sujeitos no Luxemburgo devem cumprir obrigacoes rigorosas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (lei de 12 de novembro de 2004): conhecimento do cliente (KYC), avaliacao de riscos, identificacao dos beneficiarios efetivos, conservacao e declaracao das operacoes suspeitas a CRF. O escritorio implementa e audita o seu dispositivo AML/KYC.
Conteúdo jurídico revisto por Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Direito aplicável: Luxemburgo
A conformidade AML/KYC nao e apenas uma formalidade: e um dispositivo organizado (politicas, procedimentos, controlos) cuja ausencia expoe a sancoes e a risco penal.
A Cerno concebe, audita e atualiza o seu programa de conformidade, adaptado a sua atividade e ao seu nivel de risco. A Cerno e uma sociedade de advogados inscrita na Ordem dos Advogados do Luxemburgo; as ferramentas digitais apenas simplificam a recolha de informacoes, a qualificacao do processo e o acompanhamento, nunca substituem o conselho do advogado.
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo: em que casos recorrer ao escritório?
E um profissional sujeito e deve dispor de um dispositivo AML/KYC conforme.
As obrigacoes sao numerosas e fiscalizadas pelas autoridades.
O que se arrisca ao não fazer nada?
Sancoes administrativas e penais, responsabilizacao dos dirigentes, dano reputacional, revogacao de autorizacao.
Um dispositivo teorico mas nao aplicado nao oferece qualquer protecao.
Como intervém o escritório?
Avaliacao de riscos, redacao das politicas e procedimentos KYC, formacao e acompanhamento em caso de fiscalizacao.
Articulacao com a identificacao dos beneficiarios efetivos (RBE).
Áreas de atuação
Quando recorrer ao escritório
- Implementar um dispositivo AML/KYC.
- Auditar e atualizar um programa existente.
- Formar as equipas e o responsavel pela conformidade.
- Preparar ou gerir uma fiscalizacao das autoridades.
Método
O nosso processo de intervenção
- 1
Recolha de informação
Descreve a sua necessidade através de um formulário estruturado ou de uma primeira chamada. As nossas ferramentas digitais servem apenas para organizar esta informação e poupar tempo.
- 2
Qualificação pelo advogado
A Maître Maglo analisa a sua situação, identifica as questões jurídicas e confirma a viabilidade e o âmbito exato da intervenção.
- 3
Orçamento transparente
Recebe uma proposta de honorários clara, um valor fixo ou uma faixa, antes de qualquer compromisso. Nada é faturado sem a sua aprovação.
- 4
Trabalho jurídico
O escritório redige, negoceia ou litiga conforme necessário. Cada entregável é concebido e aprovado por uma advogada inscrita na Ordem dos Advogados do Luxemburgo.
- 5
Acompanhamento e entrega
Acompanha o seu processo de forma transparente e recebe os documentos finalizados com as explicações necessárias.
Documentos necessários
- • Descricao da atividade e dos clientes
- • Politicas e procedimentos existentes
- • Mapeamento dos riscos se for caso disso
Entregáveis
- • Avaliacao de riscos
- • Politicas e procedimentos KYC
- • Plano de regularizacao
Prazos indicativos
Uma regularizacao de base e exequivel em algumas semanas, consoante o ambito.
Valor fixo ou acompanhamento
Consoante o ambito (auditoria, documentacao, acompanhamento continuo).
FAQ
Perguntas frequentes
Quem esta sujeito as obrigacoes AML no Luxemburgo?
Numerosos profissionais (do setor financeiro, mas tambem certas profissoes nao financeiras) estao sujeitos a lei de 12 de novembro de 2004. O escritorio verifica a sua situacao.
O que e o KYC?
Know Your Customer: o conjunto das medidas de identificacao e de conhecimento do cliente, dos seus beneficiarios efetivos e da origem dos fundos, proporcionadas ao risco.
O que declarar em caso de suspeita?
Uma declaracao de operacao suspeita deve ser enviada a Celula de Informacao Financeira (CRF); o escritorio acompanha-o nesse processo.
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- 2013
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- 100+
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- vistos & autorizações de residência obtidos
- 170
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Cerca de vinte operações de M&A acompanhadas · uma das melhores taxas de obtenção de visto no Luxemburgo.
Desde 2009, dedicamos a nossa especialização à sua satisfação: mais de 85% dos nossos clientes renovam a sua confiança.
As nossas intervenções
Processos representativos, anonimizados
Exemplos típicos de mandatos tratados pelo escritório, apresentados de forma anonimizada e ilustrativa. Cada processo é tratado e validado por um advogado inscrito na Ordem dos Advogados do Luxemburgo.
Uma holding e uma autorização de residência, num único procedimento
Constituição de uma SOPARFI para um investidor não residente, combinada com a obtenção da sua autorização de residência. Um único interlocutor nas duas vertentes.
Autorização obtida em 6 semanasUm processo semelhante? Sociedades & governaçãoFundadores protegidos antes da ronda de financiamento
Estruturação de um acordo de acionistas e de uma governação para uma jovem sociedade com vários fundadores, antes de uma ronda de financiamento.
Acordo de sócios assinado antes da rondaUm processo semelhante? CobrançaUm crédito recuperado para além das fronteiras
Cobrança transfronteiriça de créditos por pagar de uma PME, através de uma injunção de pagamento e da coordenação com um colega estrangeiro.
Crédito recuperado a 100%Um processo semelhante? Direito do trabalhoUm dirigente defendido perante o Tribunal do Trabalho
Acompanhamento de um dirigente num despedimento contestado, da estratégia à representação em audiência.
Processo defendido em audiênciaUm processo semelhante? ContratosUma distribuição internacional protegida
Negociação e proteção de um contrato-quadro de distribuição internacional, das responsabilidades à jurisdição competente.
Jurisdição competente asseguradaUm processo semelhante?Exemplos típicos e anonimizados, a título ilustrativo. Não prejulgam o desfecho de um processo, que depende de cada situação.
Confiar o meu processo ao escritórioEspecialização & autoridade
Acompanhamento e análise da jurisprudência luxemburguesa e europeia
Avocate à la Cour, Lista I da Ordem dos Advogados do Luxemburgo desde 2009
Formada na London School of Economics, com passagem pela Clifford Chance e Bonn Steichen & Partners
Membro de redes internacionais: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Cada processo tratado e validado por um advogado inscrito na Ordem
Acompanhamento em 7 línguas, clientes de 170 nacionalidades
Testemunhos
O que dizem os nossos clientes
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O escritório referenciado e citado
Diretórios profissionais, imprensa económica e publicações jurídicas onde Cerno Law Firm e Maître Cora Maglo são referenciados.
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