Conformidade e governacao
Conformidade AML / KYC no Luxemburgo
Os profissionais sujeitos no Luxemburgo devem cumprir obrigacoes rigorosas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (lei de 12 de novembro de 2004): conhecimento do cliente (KYC), avaliacao de riscos, identificacao dos beneficiarios efetivos, conservacao e declaracao das operacoes suspeitas a CRF. O escritorio implementa e audita o seu dispositivo AML/KYC.
A conformidade AML/KYC nao e apenas uma formalidade: e um dispositivo organizado (politicas, procedimentos, controlos) cuja ausencia expoe a sancoes e a risco penal.
A Cerno concebe, audita e atualiza o seu programa de conformidade, adaptado a sua atividade e ao seu nivel de risco. A Cerno e uma sociedade de advogados inscrita na Ordem dos Advogados do Luxemburgo; as ferramentas digitais apenas simplificam a recolha de informacoes, a qualificacao do processo e o acompanhamento, nunca substituem o conselho do advogado.
A necessidade
E um profissional sujeito e deve dispor de um dispositivo AML/KYC conforme.
As obrigacoes sao numerosas e fiscalizadas pelas autoridades.
O risco
Sancoes administrativas e penais, responsabilizacao dos dirigentes, dano reputacional, revogacao de autorizacao.
Um dispositivo teorico mas nao aplicado nao oferece qualquer protecao.
A nossa intervencao
Avaliacao de riscos, redacao das politicas e procedimentos KYC, formacao e acompanhamento em caso de fiscalizacao.
Articulacao com a identificacao dos beneficiarios efetivos (RBE).
Áreas de atuação
Quando recorrer ao escritório
- Implementar um dispositivo AML/KYC.
- Auditar e atualizar um programa existente.
- Formar as equipas e o responsavel pela conformidade.
- Preparar ou gerir uma fiscalizacao das autoridades.
Método
O nosso processo de intervenção
- 1
Recolha de informação
Descreve a sua necessidade através de um formulário estruturado ou de uma primeira chamada. As nossas ferramentas digitais servem apenas para organizar esta informação e poupar tempo.
- 2
Qualificação pelo advogado
A Maître Maglo analisa a sua situação, identifica as questões jurídicas e confirma a viabilidade e o âmbito exato da intervenção.
- 3
Orçamento transparente
Recebe uma proposta de honorários clara, um valor fixo ou uma faixa, antes de qualquer compromisso. Nada é faturado sem a sua aprovação.
- 4
Trabalho jurídico
O escritório redige, negoceia ou litiga conforme necessário. Cada entregável é concebido e aprovado por uma advogada inscrita na Ordem dos Advogados do Luxemburgo.
- 5
Acompanhamento e entrega
Acompanha o seu processo de forma transparente e recebe os documentos finalizados com as explicações necessárias.
Documentos necessários
- • Descricao da atividade e dos clientes
- • Politicas e procedimentos existentes
- • Mapeamento dos riscos se for caso disso
Entregáveis
- • Avaliacao de riscos
- • Politicas e procedimentos KYC
- • Plano de regularizacao
Prazos indicativos
Uma regularizacao de base e exequivel em algumas semanas, consoante o ambito.
Valor fixo ou acompanhamento
Consoante o ambito (auditoria, documentacao, acompanhamento continuo).
FAQ
Perguntas frequentes
Quem esta sujeito as obrigacoes AML no Luxemburgo?
Numerosos profissionais (do setor financeiro, mas tambem certas profissoes nao financeiras) estao sujeitos a lei de 12 de novembro de 2004. O escritorio verifica a sua situacao.
O que e o KYC?
Know Your Customer: o conjunto das medidas de identificacao e de conhecimento do cliente, dos seus beneficiarios efetivos e da origem dos fundos, proporcionadas ao risco.
O que declarar em caso de suspeita?
Uma declaracao de operacao suspeita deve ser enviada a Celula de Informacao Financeira (CRF); o escritorio acompanha-o nesse processo.
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Vamos falar do seu caso
Descreva a sua situação: recebe uma primeira análise e um orçamento transparente, sem compromisso. Uma advogada dedicada, do início ao fim.