Banca e finanza
Avvocato banca e servizi finanziari in Lussemburgo
Lo studio assiste gli operatori del settore finanziario lussemburghese: ottenimento e mantenimento di uno status PSF, istituto di pagamento o di moneta elettronica, distribuzione di fondi, conformita MiFID, contratti di esternalizzazione e rapporti con la CSSF.
Contenuto giuridico verificato da Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Diritto applicabile: Lussemburgo
Il Lussemburgo e una piazza finanziaria di primo piano, strettamente vigilata dalla CSSF. Ogni operatore che presta servizi finanziari, professionista del settore finanziario (PSF), istituto di pagamento, istituto di moneta elettronica o distributore di fondi, deve mettere in sicurezza il proprio status, la propria governance e la propria documentazione contrattuale.
Cerno Law Firm assiste questi operatori sull'accesso all'attivita, sulla conformita e sulla contrattualistica, in coordinamento con le loro funzioni di compliance e, se del caso, con i loro consulenti prudenziali. Lo studio e l'avvocato degli operatori: non e ne la CSSF ne un fornitore di compliance esternalizzata.
L'esigenza
Avvii o sviluppi un'attivita finanziaria in Lussemburgo (PSF, pagamento, moneta elettronica, distribuzione di fondi) e devi mettere in sicurezza il tuo status, la tua governance e i tuoi contratti.
Senza un inquadramento regolamentare e contrattuale rigoroso, l'accesso all'attivita, l'autorizzazione e i rapporti con clienti e fornitori diventano una fonte di rischio.
Il rischio
Status inadeguato o esercitato senza autorizzazione, documentazione MiFID lacunosa, contratti di esternalizzazione non conformi alle circolari CSSF, governance e sostanza insufficienti.
Un'attivita finanziaria inquadrata in modo carente espone a sanzioni prudenziali, alla perdita dell'autorizzazione e a contenziosi con clienti e controparti.
Il nostro intervento
Analisi dello status richiesto e assistenza alla domanda di autorizzazione, redazione della documentazione contrattuale (condizioni generali, convenzioni di servizi, MiFID, esternalizzazione), consulenza di governance e di conformita, monitoraggio dei rapporti con la CSSF.
Cerno e uno studio legale iscritto all'Ordine degli Avvocati del Lussemburgo; gli strumenti digitali servono solo a semplificare la raccolta di informazioni, la qualificazione della pratica e il monitoraggio, non sostituiscono mai la consulenza dell'avvocato.
Aree di attività
Quando rivolgersi allo studio
- Ottenere o far evolvere uno status PSF presso la CSSF.
- Strutturare un istituto di pagamento o di moneta elettronica.
- Mettere in sicurezza la distribuzione di fondi e la documentazione MiFID.
- Rendere conformi i contratti di esternalizzazione (circolari CSSF).
Metodo
Il nostro processo di intervento
- 1
Raccolta delle informazioni
Descrivi la tua esigenza tramite un modulo strutturato o una prima telefonata. I nostri strumenti digitali servono solo a organizzare queste informazioni e a far risparmiare tempo.
- 2
Qualificazione dell'avvocato
Maître Maglo esamina la tua situazione, individua le questioni giuridiche e conferma la fattibilità e l'esatto perimetro dell'incarico.
- 3
Preventivo trasparente
Ricevi una proposta di onorari chiara, un importo fisso o una forbice, prima di qualsiasi impegno. Nulla viene fatturato senza la tua approvazione.
- 4
Lavoro giuridico
Lo studio redige, negozia o agisce in giudizio secondo necessità. Ogni elaborato è ideato e approvato da un avvocato iscritto all'Ordine degli Avvocati del Lussemburgo.
- 5
Monitoraggio e consegna
Segui la tua pratica in modo trasparente e ricevi i documenti finalizzati con le spiegazioni necessarie.
Documenti necessari
- • Descrizione dell'attivita finanziaria prevista
- • Struttura dell'azionariato e della governance
- • Contratti e politiche di conformita esistenti, se del caso
- • Eventuali contatti gia avviati con la CSSF
Risultati
- • Analisi dello status e tabella di marcia per l'autorizzazione
- • Documentazione contrattuale e di conformita redatta
- • Assistenza nei rapporti con la CSSF fino all'autorizzazione
Tempistiche indicative
L'inquadramento dello status e la prima documentazione vengono consegnati entro alcuni giorni lavorativi; i tempi di autorizzazione dipendono dalla CSSF e dalla complessita della pratica.
Onorari dichiarati
Consulenza a partire da 175 EUR oltre IVA; inquadramento regolamentare e documentazione su preventivo personalizzato in base allo status perseguito e alla complessita. Tutto e quantificato prima di qualsiasi impegno.
FAQ
Domande frequenti
Che cos'e un PSF in Lussemburgo?
Un professionista del settore finanziario e un operatore autorizzato e vigilato dalla CSSF per prestare determinati servizi finanziari. Lo studio analizza lo status richiesto e assiste nella domanda di autorizzazione.
Lo studio ottiene l'autorizzazione CSSF al posto mio?
No. L'autorizzazione e rilasciata dalla CSSF. Lo studio struttura la pratica, redige la documentazione e assiste nei contatti, ma non si sostituisce ne al regolatore ne al richiedente.
Intervenite sulla conformita MiFID?
Si, sul versante giuridico e contrattuale (classificazione della clientela, informativa, documentazione). Lo studio opera in coordinamento con le tue funzioni di compliance.
Cerno e un fornitore di compliance?
No. Cerno e uno studio legale iscritto all'Ordine degli Avvocati del Lussemburgo. Fornisce consulenza giuridica agli operatori finanziari; gli strumenti digitali servono solo a organizzare le informazioni e il monitoraggio.
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I nostri interventi
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Esempi tipici di mandati trattati dallo studio, presentati in modo anonimo e illustrativo. Ogni caso è trattato e convalidato da un avvocato iscritto all’Ordine degli Avvocati del Lussemburgo.
Una holding e un permesso di soggiorno, in un’unica pratica
Costituzione di una SOPARFI per un investitore non residente, abbinata all’ottenimento del suo permesso di soggiorno. Un unico interlocutore su entrambi i fronti.
Titolo ottenuto in 6 settimaneUn caso simile? Società & governanceFondatori tutelati prima del round di finanziamento
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Credito recuperato al 100%Un caso simile? Diritto del lavoroUn dirigente difeso dinanzi al Tribunale del lavoro
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Negoziazione e messa in sicurezza di un contratto quadro di distribuzione internazionale, dalle responsabilità fino al foro competente.
Foro competente assicuratoUn caso simile?Esempi tipici e resi anonimi, a titolo illustrativo. Non pregiudicano l’esito di un caso, che dipende da ogni situazione.
Affidare il mio caso allo studioCompetenza & autorevolezza
Monitoraggio e analisi della giurisprudenza lussemburghese ed europea
Avocate à la Cour, Lista I del Foro del Lussemburgo dal 2009
Formata alla London School of Economics, in precedenza presso Clifford Chance e Bonn Steichen & Partners
Membro di reti internazionali: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
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Testimonianze
Cosa dicono i nostri clienti
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Lo studio citato e referenziato
Elenchi professionali, stampa economica e pubblicazioni giuridiche in cui Cerno Law Firm e Maître Cora Maglo sono citati.
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