Compliance en governance
AML / KYC-compliance in Luxemburg
Onderworpen beroepsbeoefenaars in Luxemburg moeten strikte verplichtingen inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering naleven (wet van 12 november 2004): klantenkennis (KYC), risicobeoordeling, identificatie van de uiteindelijke begunstigden, bewaring en melding van verdachte verrichtingen aan de FIE. Het kantoor zet uw AML/KYC-dispositief op en doorlicht het.
Juridische inhoud gecontroleerd door Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009. · Toepasselijk recht: Luxemburg
AML/KYC-compliance is niet zomaar een formaliteit: het is een georganiseerd dispositief (beleid, procedures, controles) waarvan de afwezigheid blootstelt aan sancties en aan een strafrechtelijk risico.
Cerno Law Firm ontwerpt, doorlicht en actualiseert uw complianceprogramma, aangepast aan uw activiteit en aan uw risiconiveau.
AML / KYC-compliance in Luxemburg: wanneer schakelt u het kantoor in?
U bent een onderworpen beroepsbeoefenaar en moet over een conform AML/KYC-dispositief beschikken.
De verplichtingen zijn talrijk en worden door de autoriteiten gecontroleerd.
Wat riskeert u als u niets doet?
Administratieve en strafrechtelijke sancties, aansprakelijkstelling van de bestuurders, reputatieschade, intrekking van de vergunning.
Een theoretisch maar niet toegepast dispositief biedt geen enkele bescherming.
Hoe treedt het kantoor op?
Risicobeoordeling, opstelling van het beleid en de KYC-procedures, opleiding en begeleiding bij een controle.
Afstemming met de identificatie van de uiteindelijke begunstigden (RBE/UBO).
Rechtsgebieden
Wanneer het kantoor inschakelen
- Een AML/KYC-dispositief opzetten.
- Een bestaand programma doorlichten en actualiseren.
- De teams en de compliancverantwoordelijke opleiden.
- Een controle van de autoriteiten voorbereiden of beheren.
Methode
Ons werkproces
- 1
Informatie verzamelen
U beschrijft uw behoefte via een gestructureerd formulier of een eerste gesprek. Onze digitale hulpmiddelen dienen uitsluitend om deze informatie te ordenen en tijd te besparen.
- 2
Beoordeling door de advocaat
Maître Maglo bestudeert uw situatie, brengt de juridische vraagstukken in kaart en bevestigt de haalbaarheid en de precieze omvang van de opdracht.
- 3
Transparante offerte
U ontvangt een helder ereloonvoorstel, een vast bedrag of een bandbreedte, voordat er enige verbintenis is. Niets wordt gefactureerd zonder uw akkoord.
- 4
Juridisch werk
Het kantoor stelt op, onderhandelt of procedeert naargelang nodig. Elk werkstuk wordt ontworpen en goedgekeurd door een advocaat ingeschreven bij de Balie van Luxemburg.
- 5
Opvolging en oplevering
U volgt uw dossier transparant op en ontvangt uw afgeronde documenten met de nodige toelichting.
Benodigde documenten
- • Beschrijving van de activiteit en van de clienten
- • Bestaand beleid en bestaande procedures
- • Risicokaart in voorkomend geval
Opleveringen
- • Risicobeoordeling
- • KYC-beleid en -procedures
- • Plan tot inconformiteitstelling
Indicatieve termijnen
Een basisconformiteit is naargelang de omvang binnen enkele weken realiseerbaar.
Vast bedrag of begeleiding
Afhankelijk van de omvang (audit, documentatie, doorlopende begeleiding).
Onze positionering
Cerno is een advocatenkantoor ingeschreven bij de Orde van Advocaten van Luxemburg; de digitale hulpmiddelen vereenvoudigen alleen het verzamelen van informatie, de kwalificatie van het dossier en de opvolging, en vervangen nooit het advies van de advocaat.
FAQ
Veelgestelde vragen
Wie is onderworpen aan de AML-verplichtingen in Luxemburg?
Talrijke beroepsbeoefenaars (de financiele sector, maar ook bepaalde niet-financiele beroepen) zijn onderworpen aan de wet van 12 november 2004. Het kantoor verifieert uw situatie.
Wat is KYC?
Know Your Customer: het geheel van maatregelen ter identificatie en kennis van de client, van zijn uiteindelijke begunstigden en van de herkomst van de gelden, in verhouding tot het risico.
Wat moet men melden bij een vermoeden?
Een melding van een verdachte verrichting moet worden gericht aan de Cel voor Financiele Inlichtingen (FIE); het kantoor begeleidt u in dit proces.
Lid van
Affiliations & réseaux professionnels
Free guide · PDF
The practical guide to secure your next step
Checklists, key steps and points to watch, prepared by the firm. Get it instantly, no strings attached.
- The key steps, explained simply
- The documents to prepare
- The common mistakes to avoid
Verder lezen
Gerelateerde pagina's
Gratis diagnose
Niet zeker van uw situatie? Krijg in 2 minuten een antwoord.
Enkele vragen volstaan om uw behoefte en het juiste juridische antwoord te bepalen, zonder registratie en zonder verplichting.
Voor Cerno kiezen is kiezen voor meer dan 17 jaar ervaring
- 2013
- onafhankelijk kantoor
- 2009
- à la Cour sinds 2009
- 7
- werktalen
- 100+
- vennootschappen & SOPARFI gestructureerd
- 200+
- visa & verblijfsvergunningen verkregen
- 170
- nationaliteiten van cliënten begeleid
- 300+
- due diligence-onderzoeken uitgevoerd
Een twintigtal M&A-transacties begeleid · een van de beste visumtoekenningspercentages in Luxemburg.
Sinds 2009 wijden wij onze expertise aan uw tevredenheid: meer dan 85% van onze cliënten schenkt ons opnieuw hun vertrouwen.
Onze dossiers
Representatieve dossiers, geanonimiseerd
Typische voorbeelden van opdrachten die het kantoor behandelt, op geanonimiseerde en illustratieve wijze gepresenteerd. Elk dossier wordt behandeld en gevalideerd door een advocaat die is ingeschreven bij de Luxemburgse balie.
Een holding en een verblijfsvergunning, in één procedure
Oprichting van een SOPARFI voor een niet-ingezeten investeerder, gecombineerd met het verkrijgen van zijn verblijfsvergunning. Eén aanspreekpunt voor beide aspecten.
Vergunning verkregen in 6 wekenEen vergelijkbaar dossier? Vennootschappen & governanceOprichters beschermd vóór de financieringsronde
Structurering van een aandeelhoudersovereenkomst en governance voor een jonge vennootschap met meerdere oprichters, voorafgaand aan een financieringsronde.
Aandeelhoudersovereenkomst getekend vóór de rondeEen vergelijkbaar dossier? InvorderingEen vordering geïnd over de grenzen heen
Grensoverschrijdende invordering van onbetaalde vorderingen voor een kmo, via een betalingsbevel en coördinatie met een buitenlandse confrater.
Vordering volledig geïnd (100%)Een vergelijkbaar dossier? ArbeidsrechtEen bestuurder verdedigd voor de Arbeidsrechtbank
Begeleiding van een bestuurder bij een betwist ontslag, van de strategie tot de vertegenwoordiging ter zitting.
Zaak bepleit op de zittingEen vergelijkbaar dossier? ContractenEen veiliggestelde internationale distributie
Onderhandeling en veiligstelling van een internationale raamovereenkomst voor distributie, van de aansprakelijkheden tot de bevoegde rechtbank.
Bevoegde rechtbank veiliggesteldEen vergelijkbaar dossier?Typische en geanonimiseerde voorbeelden, louter ter illustratie. Zij lopen niet vooruit op de afloop van een dossier, die van elke situatie afhangt.
Mijn dossier aan het kantoor toevertrouwenExpertise & autoriteit
Doorlopende monitoring en analyse van Luxemburgse en Europese rechtspraak
Avocate à la Cour, Lijst I van de Luxemburgse balie sinds 2009
Opgeleid aan de London School of Economics, eerder bij Clifford Chance en Bonn Steichen & Partners
Lid van internationale netwerken: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Elk dossier behandeld en gevalideerd door een advocaat ingeschreven bij de balie
Begeleiding in 7 talen, cliënten van 170 nationaliteiten
Getuigenissen
Wat onze cliënten zeggen
Had a consultation with Me Cora Maglo about my Luxembourg Blue Card application. She explained everything clearly: the process, timeline and documents I need, and helped me with my wife’s family reunification too. Honest and practical advice. I felt confident after talking to her.Farshid Pourlatifi
J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
Super assistance and great support! Highly recommend. All my questions were answered, Cora and her team kept me updated all the time. I will definitely reach out to them next time for my residency.Tatiana
Ze spreken over ons
Het kantoor vermeld en geciteerd
Professionele gidsen, economische pers en juridische publicaties waarin Cerno Law Firm en Maître Cora Maglo worden vermeld.
Laten we uw zaak bespreken
Beschrijf uw situatie: u ontvangt een eerste analyse en een transparante offerte, vrijblijvend. Eén toegewijde advocaat, van begin tot einde.