Compliance en governance
AML / KYC-compliance in Luxemburg
Onderworpen beroepsbeoefenaars in Luxemburg moeten strikte verplichtingen inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering naleven (wet van 12 november 2004): klantenkennis (KYC), risicobeoordeling, identificatie van de uiteindelijke begunstigden, bewaring en melding van verdachte verrichtingen aan de FIE. Het kantoor zet uw AML/KYC-dispositief op en doorlicht het.
AML/KYC-compliance is niet zomaar een formaliteit: het is een georganiseerd dispositief (beleid, procedures, controles) waarvan de afwezigheid blootstelt aan sancties en aan een strafrechtelijk risico.
Cerno Law Firm ontwerpt, doorlicht en actualiseert uw complianceprogramma, aangepast aan uw activiteit en aan uw risiconiveau.
De behoefte
U bent een onderworpen beroepsbeoefenaar en moet over een conform AML/KYC-dispositief beschikken.
De verplichtingen zijn talrijk en worden door de autoriteiten gecontroleerd.
Het risico
Administratieve en strafrechtelijke sancties, aansprakelijkstelling van de bestuurders, reputatieschade, intrekking van de vergunning.
Een theoretisch maar niet toegepast dispositief biedt geen enkele bescherming.
Onze tussenkomst
Risicobeoordeling, opstelling van het beleid en de KYC-procedures, opleiding en begeleiding bij een controle.
Afstemming met de identificatie van de uiteindelijke begunstigden (RBE/UBO).
Rechtsgebieden
Wanneer het kantoor inschakelen
- Een AML/KYC-dispositief opzetten.
- Een bestaand programma doorlichten en actualiseren.
- De teams en de compliancverantwoordelijke opleiden.
- Een controle van de autoriteiten voorbereiden of beheren.
Methode
Ons werkproces
- 1
Informatie verzamelen
U beschrijft uw behoefte via een gestructureerd formulier of een eerste gesprek. Onze digitale hulpmiddelen dienen uitsluitend om deze informatie te ordenen en tijd te besparen.
- 2
Beoordeling door de advocaat
Maître Maglo bestudeert uw situatie, brengt de juridische vraagstukken in kaart en bevestigt de haalbaarheid en de precieze omvang van de opdracht.
- 3
Transparante offerte
U ontvangt een helder ereloonvoorstel, een vast bedrag of een bandbreedte, voordat er enige verbintenis is. Niets wordt gefactureerd zonder uw akkoord.
- 4
Juridisch werk
Het kantoor stelt op, onderhandelt of procedeert naargelang nodig. Elk werkstuk wordt ontworpen en goedgekeurd door een advocaat ingeschreven bij de Balie van Luxemburg.
- 5
Opvolging en oplevering
U volgt uw dossier transparant op en ontvangt uw afgeronde documenten met de nodige toelichting.
Benodigde documenten
- • Beschrijving van de activiteit en van de clienten
- • Bestaand beleid en bestaande procedures
- • Risicokaart in voorkomend geval
Opleveringen
- • Risicobeoordeling
- • KYC-beleid en -procedures
- • Plan tot inconformiteitstelling
Indicatieve termijnen
Een basisconformiteit is naargelang de omvang binnen enkele weken realiseerbaar.
Vast bedrag of begeleiding
Afhankelijk van de omvang (audit, documentatie, doorlopende begeleiding).
Onze positionering
Cerno is een advocatenkantoor ingeschreven bij de Orde van Advocaten van Luxemburg; de digitale hulpmiddelen vereenvoudigen alleen het verzamelen van informatie, de kwalificatie van het dossier en de opvolging, en vervangen nooit het advies van de advocaat.
FAQ
Veelgestelde vragen
Wie is onderworpen aan de AML-verplichtingen in Luxemburg?
Talrijke beroepsbeoefenaars (de financiele sector, maar ook bepaalde niet-financiele beroepen) zijn onderworpen aan de wet van 12 november 2004. Het kantoor verifieert uw situatie.
Wat is KYC?
Know Your Customer: het geheel van maatregelen ter identificatie en kennis van de client, van zijn uiteindelijke begunstigden en van de herkomst van de gelden, in verhouding tot het risico.
Wat moet men melden bij een vermoeden?
Een melding van een verdachte verrichting moet worden gericht aan de Cel voor Financiele Inlichtingen (FIE); het kantoor begeleidt u in dit proces.
Verder lezen
Gerelateerde pagina's
Laten we uw zaak bespreken
Beschrijf uw situatie: u ontvangt een eerste analyse en een transparante offerte, vrijblijvend. Eén toegewijde advocaat, van begin tot einde.