Compliance und Governance
AML-/KYC-Compliance in Luxemburg
Die in Luxemburg verpflichteten Berufe muessen strenge Pflichten zur Bekaempfung der Geldwaesche und der Terrorismusfinanzierung erfuellen (Gesetz vom 12. November 2004): Kundenkenntnis (KYC), Risikobewertung, Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten, Aufbewahrung und Meldung verdaechtiger Transaktionen an die CRF. Die Kanzlei richtet Ihr AML-/KYC-System ein und prueft es.
AML-/KYC-Compliance ist nicht nur eine Formalitaet: Es ist ein organisiertes System (Richtlinien, Verfahren, Kontrollen), dessen Fehlen Sanktionen und einem strafrechtlichen Risiko aussetzt.
Cerno Law Firm konzipiert, prueft und aktualisiert Ihr Compliance-Programm, abgestimmt auf Ihre Taetigkeit und Ihr Risikoniveau.
Der Bedarf
Sie sind ein verpflichteter Berufstraeger und muessen ueber ein konformes AML-/KYC-System verfuegen.
Die Pflichten sind zahlreich und werden von den Behoerden kontrolliert.
Das Risiko
Verwaltungs- und Strafsanktionen, Inanspruchnahme der Geschaeftsleiter, Reputationsschaden, Entzug der Zulassung.
Ein theoretisches, aber nicht angewandtes System bietet keinen Schutz.
Unsere Leistung
Risikobewertung, Erstellung der KYC-Richtlinien und -Verfahren, Schulung und Begleitung im Falle einer Kontrolle.
Verzahnung mit der Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (RBE).
Rechtsgebiete
Wann Sie die Kanzlei einschalten
- Ein AML-/KYC-System einrichten.
- Ein bestehendes Programm pruefen und aktualisieren.
- Die Teams und den Compliance-Verantwortlichen schulen.
- Eine behoerdliche Kontrolle vorbereiten oder handhaben.
Methode
Unser Vorgehen
- 1
Informationsaufnahme
Sie beschreiben Ihr Anliegen über ein strukturiertes Formular oder ein erstes Gespräch. Unsere digitalen Werkzeuge dienen ausschliesslich dazu, diese Informationen zu ordnen und Zeit zu sparen.
- 2
Anwaltliche Prüfung
Maître Maglo prüft Ihre Situation, identifiziert die Rechtsfragen und bestätigt die Machbarkeit und den genauen Umfang des Mandats.
- 3
Transparentes Angebot
Sie erhalten ein klares Honorarangebot, einen Festpreis oder eine Spanne, vor jeder Beauftragung. Nichts wird ohne Ihre Zustimmung abgerechnet.
- 4
Juristische Arbeit
Die Kanzlei entwirft, verhandelt oder prozessiert je nach Bedarf. Jedes Arbeitsergebnis wird von einer bei der Anwaltskammer Luxemburg zugelassenen Anwältin erstellt und freigegeben.
- 5
Nachverfolgung und Lieferung
Sie verfolgen Ihr Mandat transparent und erhalten Ihre fertigen Dokumente mit den nötigen Erläuterungen.
Erforderliche Dokumente
- • Beschreibung der Taetigkeit und der Kunden
- • Bestehende Richtlinien und Verfahren
- • Gegebenenfalls Risikokartierung
Ergebnisse
- • Risikobewertung
- • KYC-Richtlinien und -Verfahren
- • Plan zur Herstellung der Konformitaet
Richtwerte zur Dauer
Eine grundlegende Herstellung der Konformitaet ist je nach Umfang in wenigen Wochen machbar.
Festpreis oder Begleitung
Je nach Umfang (Pruefung, Dokumentation, laufende Begleitung).
FAQ
Häufige Fragen
Wer unterliegt den AML-Pflichten in Luxemburg?
Zahlreiche Berufstraeger (der Finanzsektor, aber auch bestimmte nichtfinanzielle Berufe) unterliegen dem Gesetz vom 12. November 2004. Die Kanzlei prueft Ihre Situation.
Was ist KYC?
"Know Your Customer": die Gesamtheit der Massnahmen zur Identifizierung und Kenntnis des Kunden, seiner wirtschaftlich Berechtigten und der Herkunft der Mittel, im Verhaeltnis zum Risiko.
Was ist bei einem Verdacht zu melden?
Eine Verdachtsmeldung ist an die Cellule de Renseignement Financier (CRF) zu richten; die Kanzlei begleitet Sie in diesem Prozess.
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