Compliance und Governance
AML-/KYC-Compliance in Luxemburg
Die in Luxemburg verpflichteten Berufe muessen strenge Pflichten zur Bekaempfung der Geldwaesche und der Terrorismusfinanzierung erfuellen (Gesetz vom 12. November 2004): Kundenkenntnis (KYC), Risikobewertung, Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten, Aufbewahrung und Meldung verdaechtiger Transaktionen an die CRF. Die Kanzlei richtet Ihr AML-/KYC-System ein und prueft es.
Juristische Inhalte geprüft von Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009.
AML-/KYC-Compliance ist nicht nur eine Formalitaet: Es ist ein organisiertes System (Richtlinien, Verfahren, Kontrollen), dessen Fehlen Sanktionen und einem strafrechtlichen Risiko aussetzt.
Cerno Law Firm konzipiert, prueft und aktualisiert Ihr Compliance-Programm, abgestimmt auf Ihre Taetigkeit und Ihr Risikoniveau.
Der Bedarf
Sie sind ein verpflichteter Berufstraeger und muessen ueber ein konformes AML-/KYC-System verfuegen.
Die Pflichten sind zahlreich und werden von den Behoerden kontrolliert.
Das Risiko
Verwaltungs- und Strafsanktionen, Inanspruchnahme der Geschaeftsleiter, Reputationsschaden, Entzug der Zulassung.
Ein theoretisches, aber nicht angewandtes System bietet keinen Schutz.
Unsere Leistung
Risikobewertung, Erstellung der KYC-Richtlinien und -Verfahren, Schulung und Begleitung im Falle einer Kontrolle.
Verzahnung mit der Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (RBE).
Rechtsgebiete
Wann Sie die Kanzlei einschalten
- Ein AML-/KYC-System einrichten.
- Ein bestehendes Programm pruefen und aktualisieren.
- Die Teams und den Compliance-Verantwortlichen schulen.
- Eine behoerdliche Kontrolle vorbereiten oder handhaben.
Methode
Unser Vorgehen
- 1
Informationsaufnahme
Sie beschreiben Ihr Anliegen über ein strukturiertes Formular oder ein erstes Gespräch. Unsere digitalen Werkzeuge dienen ausschliesslich dazu, diese Informationen zu ordnen und Zeit zu sparen.
- 2
Anwaltliche Prüfung
Maître Maglo prüft Ihre Situation, identifiziert die Rechtsfragen und bestätigt die Machbarkeit und den genauen Umfang des Mandats.
- 3
Transparentes Angebot
Sie erhalten ein klares Honorarangebot, einen Festpreis oder eine Spanne, vor jeder Beauftragung. Nichts wird ohne Ihre Zustimmung abgerechnet.
- 4
Juristische Arbeit
Die Kanzlei entwirft, verhandelt oder prozessiert je nach Bedarf. Jedes Arbeitsergebnis wird von einer bei der Anwaltskammer Luxemburg zugelassenen Anwältin erstellt und freigegeben.
- 5
Nachverfolgung und Lieferung
Sie verfolgen Ihr Mandat transparent und erhalten Ihre fertigen Dokumente mit den nötigen Erläuterungen.
Erforderliche Dokumente
- • Beschreibung der Taetigkeit und der Kunden
- • Bestehende Richtlinien und Verfahren
- • Gegebenenfalls Risikokartierung
Ergebnisse
- • Risikobewertung
- • KYC-Richtlinien und -Verfahren
- • Plan zur Herstellung der Konformitaet
Richtwerte zur Dauer
Eine grundlegende Herstellung der Konformitaet ist je nach Umfang in wenigen Wochen machbar.
Festpreis oder Begleitung
Je nach Umfang (Pruefung, Dokumentation, laufende Begleitung).
FAQ
Häufige Fragen
Wer unterliegt den AML-Pflichten in Luxemburg?
Zahlreiche Berufstraeger (der Finanzsektor, aber auch bestimmte nichtfinanzielle Berufe) unterliegen dem Gesetz vom 12. November 2004. Die Kanzlei prueft Ihre Situation.
Was ist KYC?
"Know Your Customer": die Gesamtheit der Massnahmen zur Identifizierung und Kenntnis des Kunden, seiner wirtschaftlich Berechtigten und der Herkunft der Mittel, im Verhaeltnis zum Risiko.
Was ist bei einem Verdacht zu melden?
Eine Verdachtsmeldung ist an die Cellule de Renseignement Financier (CRF) zu richten; die Kanzlei begleitet Sie in diesem Prozess.
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Cerno wählen heißt über 17 Jahre Erfahrung wählen
- 2013
- unabhängige Kanzlei
- 2009
- à la Cour seit 2009
- 7
- Arbeitssprachen
- 100+
- Gesellschaften & SOPARFI strukturiert
- 200+
- Visa & Aufenthaltstitel erhalten
- 170
- Nationalitäten von Mandanten betreut
- 300+
- Due-Diligence-Prüfungen durchgeführt
Rund zwanzig M&A-Transaktionen begleitet · eine der besten Visa-Erfolgsquoten in Luxemburg.
Seit 2009 widmen wir unsere Expertise Ihrer Zufriedenheit: mehr als 85 % unserer Mandanten schenken uns erneut ihr Vertrauen.
Unsere Mandate
Repräsentative Mandate, anonymisiert
Typische Beispiele für von der Kanzlei bearbeitete Mandate, anonymisiert und veranschaulichend dargestellt. Jedes Mandat wird von einer bei der Luxemburger Anwaltskammer zugelassenen Anwältin bearbeitet und geprüft.
Eine Holding und ein Aufenthaltstitel, in einem einzigen Schritt
Gründung einer SOPARFI für einen gebietsfremden Investor, verbunden mit der Erlangung seines Aufenthaltstitels. Ein einziger Ansprechpartner für beide Bereiche.
Aufenthaltstitel in 6 Wochen erhaltenEin ähnliches Mandat? Gesellschaften & GovernanceGründer geschützt vor der Finanzierungsrunde
Gestaltung einer Gesellschaftervereinbarung und einer Governance für eine junge Gesellschaft mit mehreren Gründern, im Vorfeld einer Finanzierungsrunde.
Gesellschaftervereinbarung vor der Runde unterzeichnetEin ähnliches Mandat? ForderungseinzugEine Forderung über Grenzen hinweg eingezogen
Grenzüberschreitender Einzug unbezahlter Forderungen für ein KMU, mittels Mahnbescheid und Koordination mit einem ausländischen Kollegen.
Forderung zu 100% beigetriebenEin ähnliches Mandat? ArbeitsrechtEin Geschäftsführer vor dem Arbeitsgericht verteidigt
Begleitung eines Geschäftsführers bei einer angefochtenen Kündigung, von der Strategie bis zur Vertretung in der Verhandlung.
Fall in der Verhandlung vertretenEin ähnliches Mandat? VerträgeEin abgesicherter internationaler Vertrieb
Verhandlung und Absicherung eines internationalen Rahmenvertriebsvertrags, von den Haftungsfragen bis zum zuständigen Gericht.
Zuständiges Gericht gesichertEin ähnliches Mandat?Typische und anonymisierte Beispiele, lediglich zur Veranschaulichung. Sie greifen dem Ausgang eines Mandats nicht vor, der von der jeweiligen Situation abhängt.
Mein Mandat der Kanzlei anvertrauenExpertise & Autorität
Laufende Auswertung und Analyse der luxemburgischen und europäischen Rechtsprechung
Avocate à la Cour, Liste I der Rechtsanwaltskammer Luxemburg seit 2009
Ausgebildet an der London School of Economics, zuvor bei Clifford Chance und Bonn Steichen & Partners
Mitglied internationaler Netzwerke: EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Jedes Mandat bearbeitet und freigegeben von einem zugelassenen Anwalt
Betreuung in 7 Sprachen, Mandanten aus 170 Nationen
Erfahrungsberichte
Was unsere Mandanten sagen
Had a consultation with Me Cora Maglo about my Luxembourg Blue Card application. She explained everything clearly: the process, timeline and documents I need, and helped me with my wife’s family reunification too. Honest and practical advice. I felt confident after talking to her.Farshid Pourlatifi
J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
Super assistance and great support! Highly recommend. All my questions were answered, Cora and her team kept me updated all the time. I will definitely reach out to them next time for my residency.Tatiana
Man spricht über uns
Die Kanzlei genannt und zitiert
Branchenverzeichnisse, Wirtschaftspresse und juristische Publikationen, in denen Cerno Law Firm und Maître Cora Maglo genannt werden.
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