Conformité & gouvernance
Conformité AML / KYC au Luxembourg
Les professionnels assujettis au Luxembourg doivent respecter des obligations strictes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (loi du 12 novembre 2004) : connaissance du client (KYC), évaluation des risques, identification des bénéficiaires effectifs, conservation et déclaration des opérations suspectes à la CRF. Le cabinet met en place et audite votre dispositif AML/KYC.
Contenu juridique vérifié par Maître Cora Maglo, Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009.
La conformité AML/KYC n’est pas qu’une formalité : c’est un dispositif organisé (politiques, procédures, contrôles) dont l’absence expose à des sanctions et à un risque pénal.
Cerno Law Firm conçoit, audite et met à jour votre programme de conformité, adapté à votre activité et à votre niveau de risque.
Le besoin
Vous êtes un professionnel assujetti et devez disposer d’un dispositif AML/KYC conforme.
Les obligations sont nombreuses et contrôlées par les autorités.
Le risque
Sanctions administratives et pénales, mise en cause des dirigeants, atteinte à la réputation, retrait d’agrément.
Un dispositif théorique mais non appliqué n’offre aucune protection.
Notre intervention
Évaluation des risques, rédaction des politiques et procédures KYC, formation, et accompagnement en cas de contrôle.
Articulation avec l’identification des bénéficiaires effectifs (RBE).
Domaines
Quand faire appel au cabinet
- Mettre en place un dispositif AML/KYC.
- Auditer et actualiser un programme existant.
- Former les équipes et le responsable conformité.
- Préparer ou gérer un contrôle des autorités.
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Aujourd’hui, la majorité des dossiers peuvent être initiés entièrement en ligne. Nos outils digitaux simplifient les démarches administratives afin que l’avocat puisse se concentrer sur l’analyse juridique de votre situation.
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Ce que vous obtenez
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Ce qui rassure nos clients
Confidentialité
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Transparence
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Expertise
Analyse par un avocat du Barreau de Luxembourg.
Simplicité
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Documents nécessaires
- • Description de l’activité et des clients
- • Politiques et procédures existantes
- • Cartographie des risques le cas échéant
Livrables
- • Évaluation des risques
- • Politiques et procédures KYC
- • Plan de mise en conformité
Délais indicatifs
Une mise en conformité de base est réalisable en quelques semaines selon le périmètre.
Forfait ou accompagnement
Selon le périmètre (audit, documentation, accompagnement continu).
FAQ
Questions fréquentes
Qui est assujetti aux obligations AML au Luxembourg ?
De nombreux professionnels (secteur financier, mais aussi certaines professions non financières) sont assujettis à la loi du 12 novembre 2004. Le cabinet vérifie votre situation.
Qu’est‑ce que le KYC ?
« Know Your Customer » : l’ensemble des mesures d’identification et de connaissance du client, de ses bénéficiaires effectifs et de l’origine des fonds, proportionnées au risque.
Que déclarer en cas de soupçon ?
Une déclaration d’opération suspecte doit être adressée à la Cellule de Renseignement Financier (CRF) ; le cabinet vous accompagne dans ce processus.
Traité avec notre réseau de partenaires. Sur les sujets réglementés (fonds, AIFM, dépositaire, agrément CSSF), Cerno Law Firm assure le conseil juridique et la coordination, en coopération, le cas échéant, avec des avocats et partenaires disposant des compétences requises (gestion, dépositaire, conformité CSSF). Vous gardez un interlocuteur unique.
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Création d’une SOPARFI pour un investisseur non-résident, couplée à l’obtention de son titre de séjour. Un seul interlocuteur sur les deux axes.
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Confier mon dossier au cabinetExpertise & autorité
Veille et analyse de la jurisprudence luxembourgeoise et européenne
Avocate à la Cour, Liste I du Barreau de Luxembourg depuis 2009
Formée à la London School of Economics, passée par Clifford Chance et Bonn Steichen & Partners
Membre de réseaux internationaux : EILN, AEA, Cross Border Advisory Solutions
Chaque dossier traité et validé par un avocat inscrit au Barreau
Accompagnement en 7 langues, clients de 170 nationalités
Témoignages
Ce que disent nos clients
Had a consultation with Me Cora Maglo about my Luxembourg Blue Card application. She explained everything clearly: the process, timeline and documents I need, and helped me with my wife’s family reunification too. Honest and practical advice. I felt confident after talking to her.Farshid Pourlatifi
J’ai beaucoup apprécié le service de Maître Maglo : son sérieux, sa sympathie, son professionnalisme et sa disponibilité. Toujours répondu rapidement et clairement, avec des conseils pragmatiques, sans pousser à des procédures longues et coûteuses lorsqu’elles ne sont pas justifiées.Nathan Wirtzfeld
Super assistance and great support! Highly recommend. All my questions were answered, Cora and her team kept me updated all the time. I will definitely reach out to them next time for my residency.Tatiana
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Le cabinet référencé et cité
Annuaires professionnels, presse économique et publications juridiques où Cerno Law Firm et Maître Cora Maglo sont référencés.
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